摘要：国务院批复同意《扩大消费“十五五”规划》，把60万亿元左右社会消费品零售总额、数字消费、AI终端、柔性制造和新型信息基础设施放在同一张需求侧路线图里。
7月13日，中国政府网公开发布《国务院关于〈扩大消费“十五五”规划〉的批复》。文件文号为国函〔2026〕66号，国务院成文日期为2026年7月2日；国家发展改革委、商务部是规划报送和统筹协调部门，国家发展改革委同日发布了两部门有关负责人答记者问。
这份规划表面看是消费政策，放到产业观察里，它还有另一层含义：新质生产力不能只在工厂、实验室和算力中心里循环，最终要进入居民生活、公共服务和市场需求。到2030年社会消费品零售总额达到60万亿元左右，这个目标背后，既有收入、社保、服务供给等民生工程，也有AI终端、智能家居、数字内容、柔性制造和算力网络这类产业工程。
如果说过去几个月政策侧反复强调高质量数据集、工业AI、数据产权和算力能源，那么这次规划把需求侧补上了：企业生产出来的新技术、新产品、新服务，能否被真实用户持续购买和使用。
一、60万亿元目标，首先是需求侧约束
规划提出，到2030年消费市场总体规模持续扩大，社会消费品零售总额达到60万亿元左右，同时居民消费率明显提高，数字消费规模不断扩大。国家发展改革委、商务部答记者问还披露，2025年社会消费品零售总额已达50.1万亿元，“十四五”时期最终消费支出对经济增长的平均贡献率达到58.8%。
这组数字的关键意义，在于把产业政策从供给侧拉回到需求侧。先进制造、数字经济、人工智能和新型消费品，如果没有稳定消费场景，最终会变成企业库存、地方招商项目和展示样板。内需扩张给技术产业提出了更严格的问题：产品是否解决真实生活痛点，价格是否进入普通家庭预算，服务是否能长期履约，渠道是否覆盖下沉市场。
对地方政府而言，扩大消费不能只靠促销节、消费券和商圈活动。更重要的是把养老、托育、文旅、健康、教育、体育、住房、汽车、家居等场景拆成可运营的服务体系。消费政策和产业政策的交叉点，就在这些场景里。
二、数字消费被写成主线，AI从“炫技”进入生活服务
规划专门部署“发展数字消费”，明确提出深入推进“人工智能+消费”，实施数字消费提升行动，扩大人工智能手机和电脑、智能穿戴、智能机器人、桌面级3D打印设备等新一代智能终端供给；同时推动人工智能、虚拟现实等技术赋能生活服务和景区街区，拓展智能体应用场景。
这对AI产业是一个清晰信号。下一阶段的增长机会，不只来自企业办公、软件开发和工业场景，也来自家庭、社区、文旅、健康、体育和教育。AI手机、AI PC、智能穿戴和家用机器人如果只停留在参数发布会，消费拉动会很有限；它们必须进入老人照护、儿童陪伴、家庭安全、健康管理、出行服务、学习训练和文旅体验等高频场景。
这也意味着AI公司要补上产品化短板。消费者不会因为模型参数更大就持续付费，他们在意的是设备是否可靠、隐私是否安全、售后是否方便、家庭成员是否都会用、服务是否值得续费。消费级AI比企业级AI更容易形成爆款，也更容易因为体验差、误导宣传和安全事故消耗信任。
三、柔性制造成为消费升级的供给底座
规划在“推动技术应用和产品创新”中提出，提升消费品产业链创新能力，推动设计创新与数字技术深度融合，推广众包设计、协同设计等新模式；同时推广高效响应制造新模式，开展个性化定制、柔性化生产，实施“千厂千面”改造计划，培育一批柔性制造工厂。
这段话很值得制造企业重视。消费升级不等于单纯做高端品牌，也意味着供应链能否快速响应小批量、多品类、个性化需求。服装、家居、家电、文创、运动装备、健康产品、智能终端都在走向更细分的需求结构，传统大批量单品逻辑会越来越吃力。
对工业智能企业来说，机会在柔性生产、数字化设计、PLM、MES、供应链协同、质量追溯和数据驱动选品。地方推动“千厂千面”，不能只采购几套系统或建设一个平台，更要帮助企业打通设计、打样、排产、采购、生产、质检、营销和售后数据。否则柔性制造会停在宣传口号，成本和交付反而更难控制。
四、地方要做场景组织者，少做概念堆叠者
规划要求各省、自治区、直辖市把扩大消费作为“十五五”时期经济和社会发展的重要任务，因地制宜探索有效途径。这给地方留下了很大空间，也带来项目选择压力。
比较可行的做法，是围绕本地产业基础和人口结构组织场景。制造业城市可以从智能家居、工业旅游、消费电子、汽车后市场和柔性供应链切入；文旅城市可以做数字文博、沉浸式街区、夜间经济和入境消费便利化；老龄化程度高的地区，可以优先做智慧养老、康复辅助器具、健康管理和社区服务。
地方还要注意，不要把“数字消费”理解成多建几个大屏、多办几场直播、多做几个APP。数字消费的基础设施包括5G、千兆光网、移动物联网、全国一体化算力网、支付便利化、冷链物流、充电设施、消费者权益保护和信用体系。缺少这些底座，所谓新场景很难规模化。
五、企业该怎么抓：从产品思维转向场景经营
对企业来说，这份规划至少给出三条行动线。
第一，智能终端企业要从单品智能转向全屋、全车、全场景协同。规划明确支持智能家居设备互联互通，推动单品智能向全屋智能发展。未来竞争不在某个孤立设备，而在连接能力、服务订阅、生态兼容和隐私安全。
第二，消费品制造企业要把柔性化当成核心能力。新一代消费不是一次性爆款逻辑，更多是持续发现细分需求、快速试制、快速验证、快速迭代。谁能把设计、供应链和制造系统连接起来，谁就更容易吃到消费结构升级的红利。
第三，服务企业要重视AI带来的流程再造。养老、托育、健康、文旅、教育、体育和家政都可以引入智能客服、智能排班、风险识别、内容生成、数字导览和个性化推荐，但这些系统必须服务于履约质量，而不是替代基本服务责任。
六、边界也要说清楚
消费政策最容易被误读成短期刺激，数字消费政策也容易被包装成新概念招商。这里有几个边界需要提前守住。
一是居民收入和预期仍是根本变量。没有就业、收入、社保和公共服务支撑，智能终端和新服务再热闹，也难以形成稳定购买力。
二是数字消费不能透支信任。直播带货、预付式消费、智能硬件隐私、AI内容版权、未成年人保护、售后服务，都需要和创新同步治理。规划强调规范网络销售、直播带货，健全预付式消费监管模式，这关系到市场能否持续运行。
三是地方项目要算长期账。消费基础设施、数字街区、沉浸式文旅、智慧养老平台和智能终端补贴，都需要持续运营能力。只看开工数量和首发活动，会把消费政策做成短期热闹。
《扩大消费“十五五”规划》的产业含义，在于把新技术放进真实需求检验场。AI终端、数字服务、柔性制造和新型信息基础设施，只有穿过家庭、社区、商圈、景区、学校、医院和县域市场的复杂场景，才算完成从技术供给到产业增长的闭环。